Cảnh báo lừa đảo: Dịch vụ "xóa nợ xấu CIC cấp tốc" và giả mạo thông báo tạm hoãn xuất cảnh để chiếm đoạt tài sản
Ngưỡng 50tr/500tr · Quá hạn 120 ngày · Nghị định 49/2025/NĐ-CP · 🔒 Mở khóa & đồng bộ dữ liệu tự động
1. Thực trạng lừa đảo dịch vụ "xóa nợ xấu CIC" và giả mạo lệnh tạm hoãn xuất cảnh là gì? Các đối tượng tội phạm hiện đang lợi dụng tâm lý lo sợ bị cấm xuất cảnh hoặc ảnh hưởng điểm tín dụng &#…
1. Thực trạng lừa đảo dịch vụ "xóa nợ xấu CIC" và giả mạo lệnh tạm hoãn xuất cảnh là gì?
Các đối tượng tội phạm hiện đang lợi dụng tâm lý lo sợ bị cấm xuất cảnh hoặc ảnh hưởng điểm tín dụng để thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Chúng gửi các thông báo giả mạo qua Zalo, SMS hoặc mạng xã hội, đe dọa nạn nhân về việc bị liệt vào danh sách nợ xấu hoặc đã có quyết định tạm hoãn xuất cảnh theo Nghị định 49/2025/NĐ-CP.
Kịch bản phổ biến bao gồm việc yêu cầu nạn nhân chuyển tiền "phí xóa nợ" hoặc "phí gỡ bỏ lệnh tạm hoãn" vào các tài khoản cá nhân. Nhiều người do thiếu thông tin về quy trình hành chính đã sập bẫy, dẫn đến thiệt hại tài chính nghiêm trọng và bị lộ lọt dữ liệu cá nhân theo Luật 91/2025/QH15.
Phân tích phương thức các đối tượng tội phạm lợi dụng tâm lý lo sợ nợ xấu và lệnh tạm hoãn xuất cảnh để chiếm đoạt tài sản cá nhân.
2. Tại sao "xóa nợ xấu CIC cấp tốc" lại là cái bẫy tài chính tinh vi?
Theo Thông tư 31/2024/TT-NHNN, lịch sử tín dụng CIC là dữ liệu khách quan phản ánh quá trình trả nợ. Không một cá nhân hay tổ chức nào có quyền can thiệp, chỉnh sửa hoặc xóa lịch sử nợ xấu trước thời hạn quy định nếu khoản vay chưa được tất toán.
Dưới đây là các đặc điểm nhận diện "bẫy" lừa đảo:
- Cam kết xóa nợ xấu trong 24-48 giờ.
- Yêu cầu cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng, CCCD/MST để "xử lý hồ sơ".
- Sử dụng các văn bản giả mạo có dấu đỏ giả của ngân hàng hoặc cơ quan nhà nước.
Việc tin tưởng vào các dịch vụ này không chỉ khiến bạn mất tiền mà còn đối mặt với nguy cơ bị kẻ gian sử dụng thông tin cá nhân để thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật khác. Hãy nhớ, nợ xấu chỉ được cập nhật trạng thái "đã tất toán" sau khi bạn hoàn thành nghĩa vụ tài chính với ngân hàng.
Làm rõ ranh giới pháp lý về lịch sử tín dụng theo Thông tư 31/2024/TT-NHNN và khẳng định không có dịch vụ nào có thể xóa nợ xấu ngoài quy trình tất toán hợp pháp.
3. Làm thế nào để phân biệt thông báo tạm hoãn xuất cảnh thật và giả mạo?
Cơ quan thuế và cơ quan chức năng luôn thực hiện thông báo tạm hoãn xuất cảnh theo quy trình pháp lý chặt chẽ tại Nghị định 49/2025/NĐ-CP. Thông báo thật sẽ được gửi bằng văn bản giấy qua đường bưu điện hoặc thông báo chính thức trên cổng thông tin điện tử của cơ quan thuế, không bao giờ yêu cầu chuyển tiền qua tin nhắn cá nhân.
Bảng so sánh dưới đây giúp bạn nhận diện rủi ro:
| Đặc điểm | Thông báo giả mạo | Thông báo chính thức |
|---|---|---|
| Phương thức gửi | Tin nhắn, Zalo, đường link lạ | Văn bản giấy, Cổng thông tin thuế |
| Nội dung | Đe dọa, yêu cầu chuyển khoản gấp | Trích dẫn căn cứ pháp lý, quyền khiếu nại |
| Người nhận tiền | Tài khoản cá nhân | Nộp vào NSNN qua tài khoản kho bạc |
Người dân nên tra cứu trực tiếp tại Trung tâm Tra cứu Rủi ro Thuế Cú Thông Thái để xác minh tình trạng nợ thuế thực tế. Tuyệt đối không click vào các đường link lạ để tránh bị đánh cắp thông tin tài khoản ngân hàng.
Hướng dẫn người dân áp dụng quy định tại Nghị định 49/2025/NĐ-CP để kiểm tra tính xác thực, tránh sập bẫy các trang web giả mạo cơ quan chức năng.
4. Rủi ro nào từ các đối tượng mạo danh cơ quan thuế và pháp luật?
Các đối tượng lừa đảo thường đánh vào tâm lý lo sợ bị cưỡng chế hành chính để chiếm đoạt thông tin cá nhân. Việc giả mạo thông báo tạm hoãn xuất cảnh theo Nghị định 49/2025/NĐ-CP là thủ đoạn tinh vi nhằm ép nạn nhân chuyển tiền "phí gỡ bỏ".
Rủi ro lớn nhất là lộ lọt dữ liệu định danh theo Luật 91/2025/QH15. Khi bạn cung cấp CCCD hoặc MST cho các dịch vụ này, kẻ gian có thể sử dụng thông tin đó để thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản hoặc tham gia vào các giao dịch liên quan đến 524 doanh nghiệp rủi ro hóa đơn theo Công văn 1798/TCT-TTKT.
- Mạo danh cơ quan thuế để yêu cầu truy cập đường link lạ, cài đặt mã độc.
- Sử dụng thông tin cá nhân để mở tài khoản ngân hàng hoặc thực hiện các giao dịch gian lận.
- Tạo áp lực tâm lý bằng các văn bản giả mạo có dấu đỏ, chữ ký giả.
- Cố tình liên đới người dân vào các giao dịch hóa đơn bất hợp pháp để tống tiền.
Việc bảo vệ dữ liệu cá nhân theo Luật 91/2025/QH15 là rào cản pháp lý quan trọng nhất. Hãy luôn cảnh giác với các yêu cầu cung cấp thông tin nhạy cảm qua mạng xã hội, vì đây là tiền đề để kẻ xấu trục lợi từ rủi ro hóa đơn và nợ thuế của bạn.
5. Người dân và doanh nghiệp cần hành động gì để tự bảo vệ trước các chiêu trò lừa đảo?
Để tự bảo vệ, bạn cần tuân thủ quy trình kiểm tra thông tin qua các kênh chính thống của cơ quan quản lý. Tuyệt đối không giao dịch với các cá nhân tự xưng là "đơn vị trung gian" xử lý nợ xấu hay thuế vụ.
Dưới đây là các hành động cụ thể để chủ động kiểm soát rủi ro tài chính:
| Hành động | Mục tiêu |
|---|---|
| Tra cứu MST trên cổng thông tin thuế | Xác định trạng thái nợ thuế và rủi ro hóa đơn |
| Kiểm tra thông báo tạm hoãn xuất cảnh | Xác minh tính xác thực từ cơ quan quản lý |
| Áp dụng Điều 468 BLDS 2015 | Thu hồi công nợ hợp pháp, không vượt lãi suất 20%/năm |
| Sử dụng công cụ Cú Thông Thái | Đối soát rủi ro đối tác giao dịch thời gian thực |
Đối với các khoản nợ dân sự, hãy thực hiện thu hồi công nợ hợp pháp theo Điều 468 BLDS 2015 thay vì tìm đến các dịch vụ "xóa nợ" trái phép. Hãy luôn chủ động tra cứu nợ thuế qua hệ thống Tax Risk Hub 2026 để đảm bảo bạn không bị rơi vào bẫy của những kẻ mạo danh pháp luật.
Được tham vấn chuyên môn bởi
Cú Kiểm Toán
undefined
- Ban Biên Tập Thuế & Kế Toán
Chia sẻ bài viết này
